เจ้าของกิจการ SME ไทยจำนวนมากเติบโตมาจากความชำนาญส่วนตัว รู้จักลูกค้า รู้ตลาด และตัดสินใจจากประสบการณ์ตรง วิธีนี้เคยได้ผลดีในช่วงเริ่มต้น แต่เมื่อธุรกิจซับซ้อนขึ้น การตัดสินใจจากความรู้สึกเพียงอย่างเดียวเริ่มมีข้อจำกัด ธุรกิจอาจ “ไปต่อได้” แต่ไม่มั่นใจว่ากำลังมาถูกทางหรือไม่

คำถามสำคัญจึงไม่ใช่ว่า ประสบการณ์ยังจำเป็นหรือไม่ แต่คือเหตุใด SME ที่เริ่มใช้ข้อมูลทางการเงินในการตัดสินใจ จึงมักเติบโตได้มั่นคงกว่า และลดความเสี่ยงในระยะยาว

ประสบการณ์ช่วยให้เจ้าของแก้ปัญหาเฉพาะหน้าได้ดี แต่ไม่สามารถบอกภาพรวมของธุรกิจทั้งหมดได้เสมอไป SME จำนวนมากรู้ว่าสินค้าขายดี แต่ไม่รู้ว่าสินค้าใดทำกำไรจริง หรือกำไรนั้นเพียงพอกับต้นทุนแฝงหรือไม่ เพราะไม่มีข้อมูลรองรับ การตัดสินใจจึงอาศัยการคาดเดา ซึ่งอาจพาธุรกิจไปสู่ทิศทางที่เสี่ยงโดยไม่รู้ตัว

ตลาด พฤติกรรมลูกค้า และต้นทุนเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา วิธีที่เคยได้ผลในอดีตอาจไม่ตอบโจทย์ในปัจจุบัน SME ที่ยึดติดกับประสบการณ์เดิมเพียงอย่างเดียว มักปรับตัวช้ากว่าการเปลี่ยนแปลง ข้อมูลทางการเงินช่วยสะท้อนความจริงของธุรกิจใน “วันนี้” ไม่ใช่เมื่อหลายปีก่อน

เมื่อการบริหารอาศัยประสบการณ์ส่วนบุคคล ธุรกิจจะพึ่งพาเจ้าของสูงมาก การขยายทีม การมอบหมายงาน หรือการวางแผนระยะยาวจึงทำได้ยาก ข้อมูลที่ชัดเจนช่วยให้การตัดสินใจมีเหตุผลร่วมกัน และลดภาระการคิดทุกเรื่องไว้ที่คนเดียว

ข้อมูลพื้นฐานที่สุดคือรายรับและรายจ่าย แต่ SME จำนวนมากมีตัวเลขเหล่านี้เพียงเพื่อบันทึก ไม่ได้นำมาใช้วิเคราะห์ การดูแนวโน้มรายรับ รายจ่าย และความเปลี่ยนแปลงในแต่ละช่วง ช่วยให้เห็นว่าส่วนใดของธุรกิจควรเร่ง ส่วนใดควรระวัง

กำไรอาจบอกว่าธุรกิจดีหรือไม่ แต่กระแสเงินสดบอกว่าธุรกิจอยู่รอดหรือเปล่า SME ที่ไม่เข้าใจ Cash Flow มักเจอปัญหา “กำไรมี แต่เงินไม่พอใช้” การติดตามเงินเข้า–ออกอย่างสม่ำเสมอช่วยให้การตัดสินใจเรื่องลงทุนหรือขยายกิจการปลอดภัยมากขึ้น

หลายธุรกิจตั้งราคาจากตลาดหรือความเคยชิน โดยไม่รู้ต้นทุนจริงทั้งหมด เช่น ค่าแรงแฝง ค่าเสียโอกาส หรือค่าใช้จ่ายระยะยาว ข้อมูลต้นทุนที่ครบถ้วนช่วยให้ SME ตัดสินใจด้านราคา โปรโมชัน และการลงทุนได้อย่างแม่นยำ ไม่ใช่เพียงแข่งขันด้วยความรู้สึก

สำหรับผู้ประกอบการที่เริ่มต้นใช้ข้อมูล การมีแหล่งอ้างอิงที่เข้าใจบริบทของ SME เป็นสิ่งสำคัญ
แพลตฟอร์มอย่าง BBL SME ทำหน้าที่เป็นศูนย์รวม ความรู้ด้านการเงินสำหรับ SME ที่ช่วยอธิบายตัวเลขและแนวคิดทางการเงินในมุมที่นำไปใช้ได้จริง ไม่ใช่เชิงเทคนิคเกินจำเป็น

การเป็น Data-driven SME ไม่ได้หมายความว่าต้องมีระบบซับซ้อนหรือซอฟต์แวร์ราคาแพง เริ่มจากการดูรายรับ รายจ่าย และเงินสดที่มีอยู่ให้ชัดเจน เพียงแค่รู้ว่าเงินมาจากไหน ใช้ไปกับอะไร และเหลือเท่าไร ก็ช่วยยกระดับการตัดสินใจได้ทันที

ข้อมูลไม่ได้ให้คำตอบทั้งหมด แต่ช่วยให้เจ้าของตั้งคำถามได้ถูกจุด เช่น ทำไมยอดขายเพิ่มแต่กำไรไม่โต ทำไมเงินสดตึงในบางเดือน คำถามที่ดีนำไปสู่การแก้ปัญหาที่ตรงจุด มากกว่าการแก้ตามความรู้สึก

ประสบการณ์ยังคงมีคุณค่า แต่จะทรงพลังมากขึ้นเมื่อใช้ร่วมกับข้อมูล SME ที่ประสบความสำเร็จมักใช้ประสบการณ์ในการตีความข้อมูล ไม่ใช่แทนที่ข้อมูล การตัดสินใจจึงมีทั้งมุมมองเชิงธุรกิจและข้อเท็จจริงรองรับ

เมื่อ SME เริ่มคุ้นเคยกับการใช้ข้อมูล การวางแผนระยะยาวจะชัดเจนขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการขยายตลาด การขอสินเชื่อ หรือการหาพาร์ตเนอร์ ข้อมูลที่เป็นระบบช่วยสร้างความน่าเชื่อถือให้ธุรกิจ และเปิดโอกาสใหม่ในอนาคต

ข้อมูลไม่ได้ทำให้การบริหาร SME ซับซ้อนขึ้น แต่ช่วยให้การตัดสินใจง่ายและแม่นยำกว่าเดิม การพึ่งพาประสบการณ์อย่างเดียวอาจเพียงพอในช่วงเริ่มต้น แต่ไม่เพียงพอเมื่อธุรกิจต้องการความมั่นคงและเติบโตอย่างยั่งยืน